电力行业竞争加剧，利润空间收窄，融资成本高企、资金周转效率低下成为行业共性难题。面对高息负债拖累利润、现金流紧张的困境，陕煤运电深刻践行“用‘紧日子’过‘好日子’”理念，以资金精细化管理为关键突破口，通过全面优化财务管理提升企业效益，为实现高质量发展奠定坚实基础。 

陕煤运电通过实施“利率-本金”双线压降策略，每日监控资金流动，严格执行资金计划精细化管理，确保资金使用效益最大化；债务管理方面，公司主动争取贷款利率下调，与金融机构签订远期利率协议锁定低成本长期贷款，并推进低息贷款置换。

公司按月编制精细化资金计划，结合利率走势制定债务置换方案，精准匹配供应商付款周期与企业资金状况。严格执行“当月挂账、当月回款”的应收账款管理政策，争取月末余额清零，其他应收款推行“当月确认收入、次月结算回款”流程，针对武汉光谷、北京清新等特定业务实施应收应付对冲，优化资金结算效率；确保收入及时确认并加速资金回笼。

截至2025年9月底，陕煤运电已实现银行利息收入68万元，置换借款1.93亿元，综合利率降低23.14%，财务费用同比压降22.39%，应收账款增长率由年初的20.69%降低至9月末的-50.22%，周转率由0.7次提升至10.71次，资金周转效率大幅提高。

陕煤运电将“用‘紧日子’过‘好日子’”理念转化为资金管理策略，通过内部精细化管理控成本、外部市场机遇利用提效率，实现资金成本与使用效益的双优化。其核心在于内部优化与外部利用的紧密结合，为电力行业及其他资金密集型行业提供了可复制、可推广的解决方案。（李宇惠）